У чому вигода факторингу: переваги та користь цього фінансового інструменту

Факторинг – це фінансовий інструмент, який дозволяє організації отримати оперативне фінансування за рахунок продажу своїх непогашених боргових зобов'язань третій стороні, яка називається фактором. Активне застосування факторингу сьогодні дозволяє компаніям покращити фінансове становище, прискорити обіг капіталу та скоротити терміни отримання грошей за надані послуги чи поставлені товари.

Однією з основних вигод використання факторингу є усунення кредитного ризику. Організація, продаючи свої непогашені боргові зобов'язання фактору, перекладає на нього відповідальність щодо їх повернення. Таким чином компанія отримує гарантію отримання грошей незалежно від платоспроможності свого клієнта.

Ще однією істотною вигодою факторингу є підвищення ліквідності. Фактор надає компанії оперативне фінансування, що дозволяє їй оплачувати свої поточні зобов'язання, такі як зарплата працівникам та закупівля сировини у строк. Це особливо важливо для малих та середніх підприємств, у яких часто виникають проблеми з оборотними коштами.

Крім того, факторинг дозволяє компаніям скоротити час очікування на отримання грошей від свого клієнта. За рахунок продажу боргових зобов'язань третій стороні компанія отримує доступ до грошей, які раніше були заморожені в рахунку. Це дозволяє скоротити терміни оборотності коштів та прискорити розвиток бізнесу.

У чому вигода факторингу

Чинник	Вигода для продавця	Вигода для покупця
Розширення доступу до фінансів	Продавець отримує доступ до фінансування, незважаючи на відсутність власних коштів чи можливості отримати кредит у банку.	Покупець може отримати товари або послуги в кредит без повної передоплати.
Скорочення термінів оплати	Продавець отримує швидку оплату своїх рахунків, що дозволяє йому покращити платоспроможність та забезпечити безперебійну роботу.	Покупець може оплачувати товари чи послуги у зручний для нього час, покращуючи свою ліквідність та дозволяючи заощадити на ліквідних коштах.
Поліпшення фінансової стійкості	Факторинг дозволяє продавцеві скоротити ризики несплати та забезпечити постійний приплив коштів.	Покупець також може скоротити ризики затримки оплати та забезпечити безперебійне постачання товарів чи послуг.
Поліпшення роботи з клієнтами	Швидкі виплати фактора допомагають продавцеві зміцнити партнерські відносини зі своїми клієнтами.	Можливість купувати товари чи послуги у кредит дозволяє покупцеві отримати додаткові пільги та розширити свій вибір.

Переваги факторингу: Збільшення кількості потенційних покупців та, відповідно, обсягів поставок за рахунок надання їм відстрочки платежу (товарного кредиту) Трансформація дебіторської заборгованості в кошти та прискорення часу їхнього обороту.

У чому сенс факторингу?

Факторинг – це фінансова послуга для компаній, що працюють на умовах відстрочення платежу. З її допомогою продавець отримує гроші за товар відразу після відвантаження, може усунути касові розриви та поповнити оборотний капітал. Розповідаємо, як оформити факторинг.

У чому перевага факторингу перед кредитуванням?

Що краще – факторинг чи кредит. Перевага факторингу в тому, що для нього не потрібно шукати додаткове забезпечення, наприклад заставу або поруку іншої особи. Забезпечення факторингу – це право вимоги до боржника.Виходить, що факторинг вирішує проблему дебіторської заборгованості за рахунок її поступки.

Яку роль відіграє факторинг у бізнесі?

Факторинг дозволяє зробити вигідну пропозицію клієнту А за допомогою факторингу можна відпускати товар або надавати послуги з відстрочкою платежу, не боячись касових розривів: виручка приходитиме в день відвантаження, і ці гроші одразу можна пускати у справу.